manfaat BRI Life
Manfaat BRI Life menjadi solusi perlindungan bagi diri sendiri dan keluarga, terutama di tengah situasi pandemi seperti saat ini.
Sebagai salah satu penyedia asuransi terkemuka di Indonesia, BRI Life menghadirkan berbagai pilihan polis dengan beragam manfaat yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan nasabah.
Komitmen ini menunjukkan dedikasi BRI Life dalam memberikan perlindungan menyeluruh bagi keluarga di seluruh Indonesia.
Baca JugaBMKG Ingatkan Warga Jabodetabek Waspada Hujan Dua Hari Mendatang
Sebagai bagian dari Bank BRI, yang dikenal sebagai salah satu institusi keuangan terbaik di Indonesia, BRI Life hadir untuk melengkapi layanan perlindungan finansial masyarakat.
Keberadaannya bertujuan memberikan solusi atas berbagai risiko di masa depan, sejalan dengan misi Bank BRI dalam meningkatkan kesejahteraan masyarakat.
Dengan berbagai jenis perlindungan yang tersedia, BRI Life menawarkan layanan seperti asuransi kesehatan, asuransi jiwa, proteksi bagi karyawan, unit link, serta berbagai produk lainnya.
Untuk memahami lebih lanjut mengenai layanan dan manfaat yang ditawarkan, berikut adalah ulasan mengenai BRI Life dan manfaat BRI Life.
Sekilas tentang Asuransi BRI Life
Asuransi BRI Life adalah perusahaan yang bergerak di bidang asuransi jiwa dengan menyediakan produk konvensional maupun berbasis syariah.
Perusahaan ini resmi berdiri pada 28 Oktober 1987 dengan tujuan utama memberikan perlindungan kepada nasabah kredit Bank BRI.
Ketika pertama kali didirikan, perusahaan ini dikenal dengan nama Bringin Life dan berada di bawah naungan Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia.
Seiring perkembangan usahanya, BRI Life terus memperluas jangkauan hingga akhirnya membuka kantor penjualan di Jakarta dan Surabaya pada tahun 1993.
Saat ini, jaringan kantor pemasarannya telah tersebar di berbagai wilayah Indonesia, memberikan layanan yang semakin mudah dijangkau oleh masyarakat.
Akuisisi BRI Life oleh Bank BRI sendiri terjadi pada tahun 2015, yang kemudian memberikan dampak positif terhadap pertumbuhan unit bisnis asuransi ini.
Hal tersebut terbukti dengan semakin bertambahnya kantor pelayanan di seluruh Indonesia, serta semakin beragamnya produk asuransi yang ditawarkan.
Tidak hanya menyediakan produk asuransi konvensional, kini BRI Life juga menghadirkan layanan berbasis syariah untuk menjangkau lebih banyak nasabah dengan berbagai kebutuhan perlindungan.
Sebagai perusahaan asuransi yang beroperasi di Indonesia, BRI Life telah terdaftar dalam Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) sejak 10 Oktober 1998. Hal ini sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan oleh Kementerian Keuangan Republik Indonesia.
Adapun izin usaha yang dimiliki oleh BRI Life telah diatur dalam Surat Keputusan Menteri Keuangan RI dengan nomor 181/KM.13/1998, yang memastikan legalitas dan kredibilitas operasional perusahaan ini dalam industri asuransi jiwa di Tanah Air.
Manfaat BRI Life
BRI Life menghadirkan beragam produk asuransi yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan setiap nasabah. Setiap produk yang ditawarkan memiliki perlindungan serta keuntungan tersendiri bagi pemegang polis.
Sebelum memilih dan membeli polis asuransi dari BRI Life, penting untuk memahami terlebih dahulu manfaat BRI Life yang bisa diperoleh. Berikut adalah berbagai perlindungan yang ditawarkan untuk memastikan keamanan finansial di masa depan.
1. Manfaat Asuransi Jiwa BRI Life Davestera
BRI Life Davestera (Dana Investasi Sejahtera) merupakan produk asuransi unit link yang tidak hanya memberikan perlindungan jiwa tetapi juga peluang investasi.
Produk ini menawarkan sejumlah keunggulan, seperti biaya pengelolaan yang rendah, fasilitas switching gratis hingga tiga kali dalam setahun, serta kemudahan dalam proses pencairan dana investasi melalui mekanisme penarikan yang fleksibel.
Beberapa manfaat utama yang bisa diperoleh dari BRI Life Davestera meliputi:
Lima pilihan investasi yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan.
Nilai investasi bisa dicairkan saat nasabah memutuskan untuk keluar dari program asuransi.
Bebas biaya switching hingga tiga kali per tahun.
Santunan duka bagi ahli waris apabila tertanggung meninggal dunia.
Manfaat tambahan yang mencakup perlindungan terhadap 34 jenis penyakit kritis.
2. Manfaat Asuransi Jiwa BRI Life Davestera Sehat
BRI Life Davestera Sehat (Dana Sehat Sejahtera) adalah produk asuransi kesehatan yang memberikan perlindungan optimal bagi nasabah saat menjalani perawatan di rumah sakit.
Produk ini dirancang untuk memastikan nasabah mendapatkan manfaat kesehatan yang komprehensif, dengan beberapa keuntungan berikut:
Santunan harian untuk biaya perawatan di rumah sakit, termasuk santunan rawat inap, ICU, dan bedah.
Pemberian santunan tunai kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia dalam masa perlindungan asuransi.
Pengembalian premi hingga 100% apabila tidak ada klaim selama lima tahun berturut-turut.
3. Manfaat Asuransi Jiwa BRI Life Davestera Optima
BRI Life Davestera Optima (Dana Investasi Sejahtera Optima) merupakan varian asuransi unit link yang menggabungkan perlindungan jiwa dengan potensi investasi yang lebih optimal.
Dalam produk ini, nasabah memiliki opsi untuk membayar premi sekaligus dengan tambahan berbagai pilihan asuransi tambahan (rider) yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan.
Terdapat lima pilihan investasi yang ditawarkan dalam BRI Life Davestera Optima, yaitu:
Darlink Aman (Money Market)
Darlink Stabil (Fixed Income)
Darlink Dinamis (Balanced Fund)
Darlink Agresif (Equity)
Darlink Amanah (Syariah)
Selain fleksibilitas dalam investasi, produk ini juga menawarkan berbagai keuntungan, di antaranya:
Nilai investasi mulai terbentuk sejak tahun pertama polis berjalan.
Uang pertanggungan mencapai 150% dari total premi yang telah dibayarkan.
Biaya asuransi untuk penarikan dana dan switching investasi bebas biaya hingga tiga kali dalam setahun.
Ketersediaan manfaat tambahan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah.
Santunan serta nilai investasi akan diberikan kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia.
Nasabah dapat mencairkan nilai investasi jika memutuskan untuk keluar dari program asuransi.
4. Manfaat Asuransi Jiwa BRI Life Davestera Optima Syariah
BRI Life Davestera Optima Syariah merupakan produk asuransi yang menggabungkan manfaat perlindungan dan investasi dengan sistem pengelolaan berbasis prinsip syariah.
Dana investasi dan pembayarannya dikelola sesuai ketentuan syariah, memberikan kenyamanan bagi nasabah yang menginginkan produk berbasis keuangan Islam. Beberapa manfaat utama dari produk ini meliputi:
Perlindungan jiwa yang dikombinasikan dengan peluang investasi.
Bebas biaya Ujrah untuk Medical Check-Up (MCU) dan penarikan dana.
Tersedia berbagai pilihan asuransi tambahan (rider) yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan.
Bebas biaya Ujrah untuk switching hingga tiga kali dalam satu tahun.
5. Manfaat Asuransi Jiwa BRI Life Lentera
BRI Life Lentera (Lengkap Ekonomis Nyaman Sejahtera) merupakan produk asuransi yang memberikan perlindungan terhadap risiko kematian akibat penyakit kritis serta manfaat pengembalian premi di akhir masa polis.
Salah satu keunggulan utama dari asuransi ini adalah premi yang cukup terjangkau, mulai dari Rp 100.000 per bulan.
Selain itu, nasabah tidak perlu menjalani tes kesehatan, serta memiliki kesempatan mendapatkan pengembalian premi sebesar 110% saat masa polis berakhir. Berbagai manfaat yang ditawarkan oleh BRI Life Lentera meliputi:
Perlindungan terhadap lima jenis penyakit kronis, yaitu kanker, jantung, stroke, gagal ginjal, dan hepatitis.
Uang pertanggungan hingga 50% dari nilai yang ditentukan.
Manfaat ganda berupa perlindungan terhadap penyakit kritis sekaligus asuransi jiwa.
Santunan duka sebesar 100% dari uang pertanggungan jika tertanggung meninggal dunia.
6. Manfaat Asuransi Jiwa BRI Life Double Care
BRI Life Double Care adalah produk asuransi yang dirancang khusus untuk memberikan perlindungan bagi karyawan.
Produk ini menawarkan perlindungan terhadap risiko kematian dan kecelakaan kerja, sehingga memberikan ketenangan bagi pekerja dan keluarganya. Manfaat utama yang diberikan oleh BRI Life Double Care antara lain:
Natural Death: Santunan duka bagi ahli waris jika tertanggung meninggal dunia secara alami.
Term Life: Ahli waris akan menerima santunan sebesar pertanggungan term life apabila tertanggung meninggal dunia selama masa perlindungan.
Personal Accident (Risiko A): Santunan duka diberikan kepada ahli waris jika tertanggung meninggal akibat kecelakaan.
Personal Accident (Risiko B): Jika tertanggung mengalami cacat total akibat kecelakaan, akan diberikan pertanggungan sebesar 100%.
Santunan biaya pemakaman bagi tertanggung.
Keunggulan BRI Life
1. Jaringan Layanan yang Luas
Asuransi Jiwa BRI Life memiliki lebih dari 50 kantor cabang yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia, didukung oleh lebih dari 3.000 tenaga pemasar profesional.
Kehadiran jaringan yang luas ini memastikan bahwa calon nasabah dapat dengan mudah mengakses layanan terbaik yang disediakan.
2. Stabilitas Keuangan yang Kuat
Dengan rasio solvabilitas yang mencapai lebih dari lima kali standar yang ditetapkan, BRI Life memiliki kondisi keuangan yang sangat kuat dan stabil. Keamanan finansial ini memberikan ketenangan bagi nasabah, terutama dalam hal pengajuan klaim.
Hal ini juga menjawab pertanyaan mengenai apakah asuransi BRI Life bisa dicairkan kapan saja, karena prosesnya dibuat mudah bagi nasabah.
3. Jaminan Pengembalian Premi Hingga 110%
Produk Bancassurance Lentera dari BRI Life menawarkan jaminan pengembalian premi sebesar 110% apabila tidak ada klaim dalam periode lima tahun.
Dengan manfaat ini, nasabah tidak perlu khawatir premi yang dibayarkan akan hangus meskipun tidak terjadi klaim selama masa perlindungan.
4. Investasi yang Aman dan Terpercaya
BRI Life memberikan pilihan pengelolaan dana investasi yang dapat disesuaikan dengan preferensi nasabah, baik melalui skema konvensional maupun berbasis prinsip syariah.
Dengan fleksibilitas ini, nasabah dapat memilih instrumen investasi yang paling sesuai dengan kebutuhannya, sekaligus mendapatkan jaminan keamanan dalam pengelolaan dana.
5. Kemudahan Akses Informasi dan Klaim
Untuk memberikan kenyamanan lebih kepada nasabah, BRI Life menghadirkan aplikasi BRILife My Life. Melalui aplikasi ini, nasabah dapat dengan mudah mengakses informasi polis, mengajukan klaim, serta mengecek berbagai produk asuransi yang tersedia.
Aplikasi berbasis smartphone ini dirancang agar nasabah bisa mendapatkan layanan dengan lebih cepat dan praktis.
6. Penarikan Dana Investasi Tanpa Biaya Tambahan
Salah satu keunggulan lain dari BRI Life adalah kemudahan bagi nasabah dalam melakukan penarikan dana investasi.
Jika nasabah memutuskan untuk berhenti atau mengundurkan diri sebelum masa asuransi berakhir, dana hasil investasi dapat ditarik tanpa dikenakan potongan biaya, sehingga tetap memberikan nilai maksimal bagi nasabah.
Syarat Mengajukan Asuransi BRI Life
BRI Life menghadirkan proses pengajuan polis yang mudah dan persyaratan yang tidak rumit bagi masyarakat Indonesia yang ingin mendapatkan perlindungan asuransi jiwa.
Untuk mengajukan asuransi BRI Life, ada beberapa hal yang perlu dipersiapkan, di antaranya:
Batas usia maksimal tertanggung adalah 55 tahun
Menyediakan dokumen yang dibutuhkan, seperti KTP, Kartu Keluarga, akta kelahiran, serta bukti pembayaran premi pertama
Mengisi formulir pendaftaran dengan lengkap dan benar
Mengirimkan dokumen melalui email atau layanan pos ke kantor BRI Life
Pengajuan polis akan diperiksa oleh pihak BRI Life sebelum mendapatkan persetujuan
Jika pengajuan disetujui, buku polis akan dicetak dan dikirimkan kepada nasabah
Jika permohonan polis tidak disetujui, BRI Life akan mengembalikan premi pertama yang telah dibayarkan oleh calon nasabah. Dengan demikian, tidak perlu khawatir mengenai risiko kehilangan dana yang telah disetorkan.
Sebagai penutup, dengan berbagai pilihan perlindungan dan investasi, kamu bisa merasakan manfaat BRI Life yang memberikan keamanan finansial serta ketenangan di setiap tahap kehidupan.
Rekomendasi
